Finanzplanung ohne leere Versprechen

Seit 2018 begleiten wir Menschen dabei, ihre finanzielle Situation realistisch einzuschätzen und schrittweise zu verbessern. Keine Wunder, nur ehrliche Arbeit.

Was uns antreibt

Ehrlichkeit vor Verkauf

Wir sagen, was Sinn macht und was nicht. Manchmal bedeutet das, jemandem von einem Produkt abzuraten. Das ist okay für uns.

Langfristige Beziehungen

Finanzplanung ist kein Sprint. Wir arbeiten mit Mandanten über Jahre zusammen und passen Strategien an, wenn sich das Leben ändert.

Verständliche Sprache

Finanzjargon hilft niemandem weiter. Wir erklären Dinge so, dass man sie versteht und selbst Entscheidungen treffen kann.

Arbeitsplatz mit Finanzunterlagen und Laptop

Wie wir angefangen haben

draxeniura entstand 2018 aus der Frustration heraus, dass Finanzberatung oft mehr verkauft als berät. Gründer Lars Bachmann hatte nach Jahren in der Branche genug von übertriebenen Renditeversprechen gesehen.

Er wollte etwas anderes machen. Eine Beratung, die sich Zeit nimmt und nicht unter Verkaufsdruck arbeitet. Die ersten Mandanten kamen durch Empfehlungen – Menschen, die ähnliche Erfahrungen gemacht hatten.

Heute sind wir ein kleines Team von sechs Beratern in Versmold. Wir arbeiten mit etwa 300 Privatkunden und einigen kleineren Unternehmen zusammen.

Unser Beratungsansatz

Bestandsaufnahme

Beim ersten Termin schauen wir uns gemeinsam an, wo jemand finanziell steht. Versicherungen, Verträge, Schulden, Sparpläne. Ohne Bewertung, einfach als Grundlage.

Prioritäten setzen

Nicht alles ist gleich wichtig. Wir besprechen, was dringend ist und was Zeit hat. Manchmal reicht es, erstmal drei Monate lang nur zu beobachten.

Schrittweise Anpassungen

Veränderungen passieren langsam. Wir empfehlen meistens kleine Änderungen, die man tatsächlich durchhält. Große Umbrüche funktionieren selten.

Regelmäßige Überprüfung

Alle sechs Monate oder bei größeren Lebensveränderungen schauen wir uns die Situation neu an. Was hat funktioniert, was nicht? Dann passen wir an.

Lars Bachmann, Gründer

Lars kam 2003 in die Finanzbranche und hat fast alles gemacht: Vertrieb, Produktentwicklung, Schulungen. Er hat gesehen, wie Provisionen Empfehlungen beeinflussen und wollte das anders machen.

Heute verbringt er die meiste Zeit damit, mit Mandanten zu sprechen und das Team weiterzuentwickeln. Er lebt mit seiner Familie in Bielefeld und fährt täglich nach Versmold.

"Die beste Finanzstrategie ist die, die man auch wirklich umsetzt. Deshalb muss sie zum Leben passen, nicht umgekehrt."

Lassen Sie uns sprechen

Ein Erstgespräch kostet nichts und verpflichtet zu nichts. Wir nehmen uns etwa eine Stunde Zeit, schauen uns Ihre Situation an und besprechen mögliche nächste Schritte.

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